殭屍代幣是什麼？如何利用幣圈「選幣工具」來挑選有價值的加密貨幣
近日，《富比士》（Forbes）》列出20種市值超過10億美元的“殭屍代幣”，其中包括XRP、ADA、BCH、ETC、LTC、ICP...等知名幣種。
這篇文章將帶你了解何為“殭屍代幣”，殭屍代幣的特徵，避開無價值加密貨幣的方法。以及如何利用幣圈的「選幣工具」來挑選有價值的加密貨幣。
文章目錄
一.殭屍代幣是什麼？殭屍幣的定義
殭屍代幣(英文zombie token),福布斯將「殭屍代幣」定義為：除了投機加密貨幣交易之外，幾乎沒有什麼用處的加密資產。
我們對殭屍幣的定義如下:
- ① 缺乏足夠的使用者/支持者；
- ② 缺乏足夠的資金來支持專案團隊達成在白皮書中所描述的願景；
- ③ 缺乏代幣持有者流動性；
- ④ 由於①、②的原因將來可能很難籌集更多的資金；
- ⑤ 實際的網路使用很少，缺乏現實應用。
總結來說，「殭屍代幣」主要表現為用於投機炒作，而缺乏實際使用，未來發展前景堪憂。
二.福布斯（Forbes）列出的20種「殭屍代幣」清單
《富比士》研究發布了一個名為「20個價值數十億美元的殭屍區塊鏈」的清單，引起了市場爭議。
該報告稱，「這些加密貨幣被認為具有可觀的估值，但除了投機交易之外，幾乎沒有實用價值。」
值得注意的是，重點關注的加密貨幣和項目包括XRP、ADA、BCH、LTC、ICP、ETC、XLM、STX、KAS、THETA、FTM、XMR、AR、ALGO、FLOW、EGLD、BSV、 MINA、XTZ 、EOS等。
這些「不死」代幣可以持續交易，但幾乎沒有為用戶帶來任何好處。許多人靠著投機和過去的資金生存，而不是實現他們的目的。
《富比士》：頂級加密貨幣主要依賴投機交易
在福布斯嚴厲批評的各種加密資產中，XRP—— Ripple生態系統的加密貨幣。 XRP最初旨在與SWIFT國際銀行系統競爭，但實際上未能實現其雄心勃勃的願望。
儘管其市值約為360億美元，但《福布斯》認為 XRP“基本上毫無用處”，因為它除了市場投機之外沒有任何目的。
福布斯分析師補充說：「SWIFT 不僅依然強勁，而且現在有更好的方式透過區塊鏈進行國際支付，尤其是像Tether（USDT）這樣的穩定幣，它與美元掛鉤，流通量達1000億美元。
市場上的硬分叉如萊特幣（LTC）、比特幣現金（BCH）、比特幣SV（BSV）和以太坊經典（ETC）儘管主要用作投機投資而非實際應用，但其市值仍超過10億美元。
這些加密貨幣的誕生往往源自於開發者社群內部的分歧，並因其歷史重要性或投機性交易而繼續生存。
《富比士》：「以太幣殺手」面臨的挑戰
《富比士》的報告進一步對 Tezos (XTZ)、Algorand (ALGO) 和 Cardano (ADA) 等所謂的「以太坊殺手」持批評態度。
儘管技術取得了重大進步且估值很高，但這些代幣尚未被廣泛採用或用戶活動。
據報導，對卡Cardano (ADA)的投機興趣源於其創始人Charles Hoskinson的受歡迎程度，而不是現實世界的實用性。
《富比士》強調，這些區塊鏈實體內部缺乏健全的治理結構和財務問責機制，這些實體的運作沒有監管監督，也沒有對股東承擔義務。這使得評估他們的財務健康狀況變得困難，ETC儘管是重大安全漏洞的受害者，但其持續的交易活動就是例證。
三.如何挑選有價值的加密貨幣？
大部分加密貨幣投資人都很難判斷你要投資的加密貨幣是否有價值，例如查看代幣白皮書、代幣的流動性、是否有足夠的資金來支持專案團隊來達成白皮書中描述的願景.. .等等。
那我們可以透過一些【幣圈工具】來挑選投資幣種。例如，機構持股（灰階信託基金）、合規交易所上架幣種、加密貨幣的市值排名等。
1.機構持倉幣種
機構持股的優點在於，他們在買入前會審核，相當於機構已經幫我們篩選了可投資幣種。目前，傳統金融機構已經推出了比特幣ETF和以太幣ETF，所以BTC和ETH是我們的首選投資幣種。
以灰階基金（Grayscale）的持股幣種為例，都是經過灰階審核的幣種賣，這些項目跑路、詐騙的機率較低。如果你是幣圈新人，可以先考慮從灰階持倉的幣種中挑選需要買的幣。
從持幣數量和持幣價值可看出，灰階信託重點持股為比特幣和以太幣，其他幣種持股比例較低！
2.合規交易所上架幣種
受監管的合規加密貨幣交易所在上幣流程上都有嚴格審核，出現空氣幣、垃圾幣、傳銷幣的機率很低。
以Coinbase為例，其內部有專門的委員會負責審核上幣事項，委員會根據內部審核架構考量Token專案的合規性、創始團隊、判別其屬於證券抑或大宗商品。
日本、香港、新加坡等合規交易所在上幣前，必須先通過監管部分的審核。這些交易所的幣種可以作為我們選幣的參考。
3.加密貨幣市值排名靠前的幣種
可以透過「加密貨幣幣價追蹤網站-CoinMarketCap」的加密貨幣市值排名來查詢所有加密貨幣。
包括目前的價格、市值、交易量（24小時）、流通供給量，以及幣種的簡要介紹、網站、白皮書、交易市場和相關新聞等資訊。
CoinMarketCap於2020年被幣安(Binance)收購，並繼續以獨立於母公司之方式運營。
通常市值越大的幣種，其交易量也越大，市場熱度也越高。建議從排名前面的幣種開始入手，配合上面1和2的工具來篩選。
雖然《富比士》列出的「殭屍代幣」還有待時間的檢證。但可以預見，未來加密貨幣市場勢必將逐漸淘汰技術落後應用場景少、技術落後的幣種，政府法令更加規範化和全面化之後，能夠生存的才會是市場寵兒。
四.數位資產該如何配置？
產配置很大程度取決於我們的主觀認知，以筆者的投資理念，資產配置中的比特幣（BTC）的比例高於70%，以太幣（ETH）可以配置10%，10%可以配置排名前20幣種，剩下約10%配置一些熱點小幣種。
整體來說，BTC和ETH的持有比例要達到8成以上，BTC是幣圈的信仰，ETH是幣圈應用最廣泛的底層公鏈。二者的公信力和資產價值遠高於其他幣種。
1.價值幣的分類（個人觀點）
| 資產價值評價 | 對應加密貨幣 | 建議持有比例 |
| 優先等級 | BTC（比特幣） | 70%以上 |
| 一級 | ETH（以太幣） | 10%以下 |
| 二級 | SOL（索爾幣）、LINK、TRX、DOT等底層公聯，只能合約。平台幣BNB | 10%以下 |
| 三級 | MANA、LPT、FIL、AVAX、DOGE、BAT等小幣種 | 10%以下 |
2.加密貨幣市值排名
以下是2024年虛擬貨幣市值排名、用途描述和可交易的加密貨幣交易所。
| 虛擬貨幣市值排名(2024.4.15) | 應用用途描述 | 上架交易所 |
| 1、 BTC（比特幣） | 數位黃金，價值儲存 | 幣安、 OKX |
| 2、 ETH（以太幣） | 智能合約與電子現金 | 幣安、 OKX |
| 3、 USDT（泰達幣） | 貨幣轉換基準幣(1USDT=1美元) | 幣安、 OKX |
| 4、BNB（幣安幣） | 幣安交易所平台幣，抵償幣安交易費代幣 | 幣安 |
| 5、SOL（SOL幣） | 高TPS，高擴展性的公鏈 | 幣安、 OKX |
| 6、 USDC（USDCoin） | 受監管的美元穩定幣(1USDC=1美元) | 幣安、 OKX |
| 7、XRP（瑞波幣） | 銀行、企業轉帳網 | 幣安、 OKX |
| 8、DOGE（狗狗幣） | 網路打賞幣,比特幣克隆幣 | 幣安、 OKX |
| 9、 ADA（艾達幣） | 分層的數位現金和智能合約 | 幣安、 OKX |
| 10、AVAX（Tezos代幣） | 智能合約，以太坊的挑戰者 | 幣安、 OKX |
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