如何辨識虛擬貨幣詐騙？常見的加密貨幣投資詐騙案例分享與防範方法
隨著加密市場蓬勃發展，越來越多民眾開始接觸加密貨幣交易，也讓詐騙集團有機可趁，「虛擬貨幣詐騙事件」頻傳。
由於加密貨幣具有隱密性、缺乏監管的特徵，導致它常被詐騙集團所利用。投資人在遭遇「加密貨幣投資詐騙」後往往無法挽回損失！
這篇文章將教大家如何辨識虛擬貨幣詐騙套路？分享常見的加密貨幣詐騙模式，並專注於挑選虛擬貨幣交易所時應該注意的事項，希望大家能避開詐騙，少走彎路。
文章目錄
一.虛擬貨幣詐騙常見的模式與管道概述
前言：遭遇詐騙是一件非常無奈的事情，請大家在投資前一定要做好功課。 如果遭遇詐騙，幾乎無法追回，聲稱能幫你追回資產的人也可能是騙子！
虛擬貨幣詐騙和筆者總結過的「外匯平台詐騙」的手法大致類似，都是想辦法讓你「錢進去,出不來」！
常見的虛擬貨幣詐騙手法主要分為三大類：
1.假交所/假平台詐騙集團設定一個假交易所來吸引用戶充值入金，然後直接凍結帳戶。例如，釣魚網站、一些信譽不良、甚至跑路的小交易所。
掉入這種詐騙網站，包括你的個人資料等都有可能會被“打包出售”，然後一直有電話、郵件等騷擾你！
2.ICO詐騙（假投資/傳銷幣）ICO詐騙類似龐氏騙局。指的就是給投資人“畫大餅”，吹噓幾年之後這個幣的價格會漲多少倍，而投資人等來的卻是跌破發行價，甚至價格歸零！
3.假交易（假老師帶單/OTC詐騙）交易詐騙包含：老師帶單詐騙、OTC場外交易詐騙、挖礦騙局等...
虛擬貨幣詐騙常見的管道：
1.交友平台/社群群組90%的虛擬貨幣詐騙，都是因為投資人在交友平台/群組上認識的所謂「朋友」的介紹或推薦，而掉入陷阱！
2.釣魚網站網路上搜尋到假大牌交易所的詐騙網站。不過，在Google的打擊下，這種詐騙手法已經變少了！
3.釣魚郵件手機簡訊收到讓你「轉移資產」、「提交登入密碼」、「提交登入密碼」、「2FA金鑰」等釣魚郵件，如果你信了就中了他們的圈套！
二.假冒虛擬貨幣交易所詐騙的常見手法與對策（假交易所、網路釣魚、假冒官方）
實際上，虛擬貨幣詐騙無非以上幾種模式，只要在投資前做好功課，還是可以有效避免被騙的！
假交易所最常見的幾種詐騙手法和對策如下:
1.詐騙網站（假交換），領錢需要繳稅
「假交易所」是虛擬貨幣詐騙最常見的手法之一，大致套路是誘導入金➡凍結資產➡需要驗資繳稅➡再敲詐一筆。
詐騙者透過Line、Facebook、微信、Telegram等交友平台，利用帥哥美女頭像，加好友和你聊天，聊感情、談投資等勾引你上套！
當你入金後要取錢的時候，他們會以各種理由“凍結賬戶”，並要求“繳納保證金”、“繳納稅金”，而且是“你要轉錢進來，才能轉錢出去」，導致投資人二次被騙！
很明顯，這是詐騙平台要在你離開前的最後一刻，再敲詐你一筆的行為。因此，領錢時需要繳保證金、繳稅的一律都是詐騙！
此類詐騙手法不限於加密貨幣，包括期貨、外匯、股票等金融投資。背後都是專業詐騙集團，虛擬貨幣交易所、外匯平台等不過是他們利用詐騙的工具。
不要輕信交友平台上所謂「朋友」的推薦，也不要用一些來路不明的交易所。 假交易所，通常連Google都查不到！
2.釣魚網站/釣魚簡訊（假交易所）
網路釣魚是「經典」的詐騙手法，詐騙者會假冒成銀行、投資平台、網路購物平台(如Amazon)等相關網站，來套取你的帳號資訊。
詐騙手法一：釣魚網站詐騙者會模仿正規交易所，建立假的交易所網站或APP（網路釣魚），這些假網站所用網域名稱看起來跟正版異常相似，新人往往真假難辨。
詐騙手法二：釣魚簡訊你的手機收到詐騙簡訊，並訥稱你的帳號出了狀況，誘使投資人將資產轉到詐騙平台。
當你點擊連結，並聽從他們的指示操作後。你的帳號、密碼或其他資料都會洩露，資產可能會遺失。
也就是說，所有你輸入的認證資料最終都會落入詐騙者手中，包括你交易所的2FA密鑰、加密貨幣錢包密碼和助記詞以及其他財務資訊！
遇到這種網路釣魚手法，一定要仔細檢查交易所的網域是否正確。例如，幣安官網的網址是www.binance.com
如果有不一樣，就要小心了。應該去幣安官網，跟官方客服確認！手機APP也要從官網下載或從Google Play Store和Apple App Store等官方平台下載。
3.假社群／官方
詐騙者會偽裝為交易所官方人員，誘使民眾聽從其指令，並趁機騙取錢財。實際上，也是網路釣魚！
這些騙徒會以官方的名字與頭貼潛伏在交流群組中，隨機私訊成員，假借提供優惠活動，或以官方技術失誤為理由，要民眾轉帳或提供錢包私鑰。
如果談到私鑰、資產轉移等問題，一定要去官網聯絡線上客服。例如，幣安就宣稱，其線上客服是唯一的客服通道！
4.平台倒閉、跑路
每次加密貨幣市場進入熊市，交易量低迷時，都有不少的交易所平台倒閉、跑路。自2017年的比特幣大牛市以來，倒閉的加密貨幣交易所不計其數（估計有上百間，以中資交易所居多）。
有良心的交易所會通知用戶限期提走資產，而多數交易所是直接捲款跑路，留下焦急等待的投資人！
我們整理出近幾年台灣、香港、中國地區的加密貨幣交易所倒閉及跑路的歷史紀錄如下：
| 台灣 | 中國（含香港） |
|---|---|
| 比特之星(2020年倒閉) | 中幣ZB(2022年無法提幣) |
| 台灣幣寶(2019年資產被凍結) | 虎符Hoo(2022年跑路) |
| BitAsset(2021年倒閉) | AEX(2022年無法提幣) |
| OTCBTC(2019年倒閉) | FCoin(2020年捲款跑路) |
挑選虛擬貨幣交易所的首要原則是「規模大」和「信譽良好」，規模大說明用戶多、成交量大，這樣的平台有手續費賺，倒閉、跑路的機率較低。
三.其他虛擬貨幣詐騙常見的幾種手法和識別方法（ICO詐騙、OTC場外交易詐騙、老師帶單）
在虛擬貨幣投資、交易方面，ICO詐騙、OTC場外交易詐騙、老師帶單也是虛擬貨幣詐騙常見的幾種手法。
1.ICO詐騙（資金盤/傳銷幣）
大多數ICO不受政府法規的約束，缺乏監管和審核，這也直接導致了ICO詐騙事件的層出不窮。
ICO（是Initial Coin Offering縮寫），首次幣發行，源自股票市場的首次公開發行（IPO）概念，是區塊鏈項目首次發行代幣，募集比特幣、以太坊等加密貨幣的行為。
由於加密貨幣市場缺乏像股票市場一樣的監管，導致許多騙徒以提供各類區塊鏈服務為由，向大眾籌集投資資金。
目前幾乎所有的遊戲、廣告、去中心化交易所相關的ICO，都是靠著行銷取來獲得大眾投資，但很少把資本用於實現商業模式。
即便是巨頭主導的ICO項目大多也是一些空氣幣、垃圾幣，幾乎沒有實際應用和商品價值。真正能賺錢的項目不超過5%！
投資人買ICO是希望能快速獲利，但卻忽略了其中的風險，多數投資人都是血本無歸！
以下舉出兩個ICO詐騙（資金盤）的例子：
1）EOS暴跌：趕上2018年ICO盛行，EOS當時以空投、大V站台、大幅廣告行銷等，鼓吹比以太坊還強大的公鏈。但上架交易所之後，價格就15美元暴跌至1美元，5年了依舊是半死不活。
2）OTB歸零：OTB是倒閉的台灣交易所OTCBTC發行的平台幣，創始人鄭伊廷在群組中大肆鼓吹OTB價格會大漲，結果是OTCBTC交易所倒閉，OTB價格從10美元左右跌至近乎歸零！投資人成了被割的韭菜！
3）LUNA歸零：LUNA暴雷事件是近期幣圈最大的黑天鵝，專案方這次不但割了散戶，包括交易所、風投機構等都成了韭菜，價格從200多美元，直接暴跌歸零！ 400億美元市值灰飛煙滅！
不要想著一夜致富，不懂的話就不要碰，還是老實買主流幣（BTC、ETH）吧！
2.假帶單人老師/投資顧問
有些剛入幣圈的投資人，會把希望寄託在一些所謂的「老師」、「投資顧問」身上。如果他們能穩賺不虧，還需要出來教大家嗎？
有單老師會和ICO專案方合作，給學員推薦一些空氣幣、垃圾幣。也有的單群組內，除了你之外都是詐騙成員，你看的是他們的利潤，他們看好的是你的本金。
找老師帶單的時候，需要了解老師的收入是從哪裡來。 如果老師的利益和你的利益有衝突的話，那虧的肯定是你！
3.OTC場外交易詐騙
OTC場外交易詐騙，就是買家與賣家不透過交易所的私人交易。都是經交友平台/群組結識，確定私下交易而中了詐騙圈套。
在台灣已經發生過的「OTC場外交易詐騙」事例如下：
- 買家偽造交易明細（案發時間 :2018年5月；受騙金額 : 439萬元新台幣）
- OTC幣商自導自演遭搶劫（案發時間 :2019年4月；受騙金額 :1400萬元新台幣）
- 利用貪小便宜心態，謊稱可低於市場價格交易（案發時間 :2019年5月；受騙金額 :950萬元新台幣）
- 三角詐騙（騙徒以雙面手法，同時假裝買家與假裝賣家）
目前虛擬貨幣交易所提供的C2C/P2P交易，是有交易所的交易匹配，並透過第三方的方式交易。比直接私下交易的安全性要高,但也不能保證100%安全。
最好是直接在當地（如台灣）交易所買幣，後提幣到幣安交易所。提現時，反向操作，提到台灣交易所換成台幣。
五.如何避開虛擬貨幣詐騙？如何保護自己？
雖然虛擬貨幣詐騙套路千千萬，但基本上都是換湯不換藥的模式。作者總結一下，幾個避開虛擬貨幣詐騙的基本原則如下：
防衛守則一：選擇知名廠商/大型交易所
從安全性考慮，建議新手使用幣安、FTX、OKX等:全球知名、排名靠前的大型交易所。
因為，加密貨幣市場80%的交易量都集中在全球排名前十的平台，這些交易所交易量大、使用者眾多，相對其他中小交易所，倒閉、跑路等風險比較低。
Coingecko、Coinmarketcap等加密貨幣排名網站的交易量資料只能作為參考，可能有機器人刷量、競價排名等，並非100%真實。不過，幣安交易所排第一這是業界公認的，其他的平台要自己做功課了。
防衛守則二：假交換/假平台的細緻度差、內容少
假交易所、假外匯平台、假投資平台等一系列假網站，都有「細緻度差、內容少」等特徵。
假平台沒那麼功夫去搞得細緻和豐富內容。有假平台僅有登入頁面，各種功能選單少，公告中心沒有內容或僅有幾個內容。
以幣安為例：
在幣安首頁➡公告中心➡幣安最新動態中，可以看到有105頁的歷史公告，可以追溯到幣安成立期間（2017年）。
而假平台的公告中心內容一般只有幾條，甚至查不到1年前的歷史公告記錄。
此種方法適用於辨識假交易所和假外匯平台等詐騙網站。
防衛守則三：不知名，不認識的小平台一律不要碰
大部分遭遇虛擬貨幣詐騙的投資人都是因為，使用了交友平台認識的「朋友推薦的平台」而被騙。包括被推薦的ICO項目、帶單老師、免費領空投、低價OTC買幣等都有可能被騙。
筆者認為完全沒有必要使用小平台，因為不划算。 小交易所使用的人少，流動性差，會讓你付出更高的交易成本。倒閉、跑路也是常有的事。
由於加密貨幣市場目前缺乏監管，交易所不像外匯平台那樣可以查詢牌照。一般投資人很難分辨交易所的真假、好壞、是否詐騙...
防衛守則四：不相信任何主動私訊、群組的推銷，透過官方管道認證
不要輕易相信線上陌生人的主動私訊、群組的推銷。當你收到官方的私訊時，也要提高警覺心，可能假官方。
以幣安為例，幣安的客服只存在於官網及官方App，任何活動優惠也會在幣安活官網公告。遇到群組內號稱客服等官方人員的，大多是詐騙。
遇到和幣安有關的任何問題，都要去官網和客服諮詢解決。 APP也要從官網或從Google Play Store和Apple App Store等官方平台下載應用程式。
更重要的是記住你使用的交易所網址（網域），以免進入釣魚網站。以幣安為例，網域是：binance.com
防衛守則五：小心ICO代投、老師帶單、高報酬投資模式
騙徒最擅長利用投資人急於賺錢，或貪小便宜的心理來詐騙。投資前一定要自行研判這些賺錢模式是否符合投資常識。
例如，ICO專案能賺多少倍，老師帶單給你看績效穩賺不虧，質押放貸躺賺300%等都不要輕易相信。
C2C不要私下交易，最好是透過交易所媒介，選擇交易成功率高的C2C商家，以降低風險！
六.快速總結：避開虛擬貨幣詐騙的「重要原則」：
1.挑選虛擬貨幣交易所的首要原則是「規模大」、「排名前」、「信譽良好」，如幣安、OKX、FTX等，來路不明的小平台一律不要選！
從平台規模、營收能力、安全性、市場流動性方面考量，排序為幣安> FTX > OKX,筆者首先推薦幣安交易所！
2.「不懂不要碰」！應該避開LINE、Facebook等交友平台、群組內陌生人的推薦、行銷。不要輕信「高報酬」、「穩賺不虧」。
要特別「小心交友平台的騙子」！大部分詐騙來自交友平台，無論是選平台或投資項目，都要自行研判！
3.要求你把加密資產轉移到陌生地址的一定是詐騙。官方客服也不會跟你索取登入密碼和2FA金鑰。遇到這種情況，你可能會遭遇網路釣魚！一定要跟官網客服確認！
4.「你要轉錢進來，才能轉錢出去」，「領錢時需要交保證金、繳稅」的一律都是詐騙！轉錢的話，只會被再騙一次，且無法追回！
5.多數被騙的投資人都有不善於學習、容易輕信陌生人朋友的特質。要保護自己，只能多學些，多做功課！
因此，守住「不懂的就的不碰」、「不用小交易所」、「不用交友平台的推薦」的底線，被詐騙的機率就很低。
Binance(幣安)是目前全球註冊用戶最多，交易量最大，幣種豐富玩法眾多的加密貨幣交易所。支持包括台灣、香港、馬來西亞等全球120多個國家的居民開戶。
我們整理了幣安交易所的特色介紹、註冊開戶、KYC認證、買幣・提領轉帳、現貨交易・合約交易等完整教學，希望能對大家有所幫助！
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