5月10日，一度被币圈玩家称为“币圈茅台”的LUNA币24小时内狂泻逾99%，市值蒸发410美元，包括已经成为全球第三大稳定币的UST也彻底崩盘！Luna UST储备资金蒸发的仅剩原来0.16%，已无力回天！

在本次的币圈暴雷中，有做空LUNA币的狂赚几百万美元，也有币圈大佬2小时损失1亿美元。

Luna币的“归零”甚至引发了部分投资者对BTC、USDT未来是否会归零的担忧。这篇文章将介绍，LUNA崩盘，给加密货币投资者带来哪些启示？

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一.加密货币投资应该做好资产配置，分散风险！

加密货币投资就和买股票一样，需要选股并配置资产组合。比如这次的LUNA归零事件，有资深投资人在崩盘前$80价格时候，囤积了300万颗LUNA，算算他要损失多少？

因此，要做好加密货币投资组合，鸡蛋不能放在一个篮子里，以防风险！

加密货币投资组合通常由多种资产组成，包括主流币、山寨币和加密货币金融产品。

1. 主流币

位居加密市值排行榜前几位的加密资产通常被称为主流币，主流币的特点是用户基数大、交易深度好、市场活跃度较高，且大都经历过历史的考验，具有较强抗击风险的能力。

主流币在加密市场上一般有着比较强大的共识，实际应用价值较大，流通性也比一般的加密资产要好，是投资者们普遍认可的投资标的。

因此，对于刚进场的新人来说，配置主流资产相对来说更为合适，如比特币（BTC）、以太币（ETH），建议配置比例超过80%！

2. 山寨币

山寨币是相较于主流币来说的，山寨币的“山寨”二字，并不是贬义词，它也是一种运用区块链技术而产生的加密资产，只是其市场熟知度、共识和流通性没有主流币那么高而已，但如果遇到热度爆发，也会出现不俗的表现。

比如被热炒的狗狗币（DOGE）、柴犬币（SHIB ），爆发的公链代币SOL，加密货币交易所的平台币（BNB、FTX）、NFT概念币等，都是不同时间段的投资热潮引导者。

在笔者看来，除了主流币BTC和ETH之外，都可以归类为山寨币。个人认为，加密资产配置比例的山寨币的持有比例应该在20%以内！

除了配置加密货币组合之外，鉴于加密货币交易所容易受骇客攻击，选择2～3个虚拟货币交易所也是分散风险的一种方法。挑选方法会在文章最后介绍！

二.高收益质押放贷未必能保本收益

目前，很多虚拟货币交易所都提供质押放贷、锁仓质押、DeFi挖矿、流动性挖矿等衍生品理财业务。

很多人会将手上闲置资金用来「质押放贷」，将其换成代币锁仓，享受更高的年收益率，以赚取被动收入。

「USDT崩盘事件」告诫我们，质押放贷稳定币也未必能保本收益。锁仓期间出钱问题，可能无法马上提出资金。而且，年化收益越高，风险也越高！

上图为币安USD的质押放贷，年化收益高达25%。由于UST是稳定币，很多投资人认为UST的质押放贷会"稳赚不亏"！

包括很多加密货币交易所在内的机构资金，都在做UST的质押放贷来获取收益。本次UST脱锚崩盘事件，导致很多质押放贷的投资人损失巨大！

笔者4月初还准备将3万USDT换成UST来做质押放贷，由于当时UST溢价较高，挂单没有买上才躲过这一劫。想想都后怕！

三.稳定币未必稳定，不要长期、大量持有稳定币

稳定币是一种不受价格波动影响的加密货币，它的最大特质就是价格稳定，不会像比特币那样时而暴涨时而暴跌。

目前市值最大，用途最广的稳定币是美元稳定币USDT（1USDT=1美元）。

美元稳定币的出现主要是为了解决两个问题：

1）加密货币价格波动过大的问题。

2）充当法币与加密货币交换媒介。

除了USDT以外，还有USDC、BUSD、TUSD、GUSD、USDK、PAX、DAI等稳定币。当然，还有本次崩盘的算法稳定币UST。

受UST崩盘事件影响，全球最大稳定币USDT也一度失去与美元1：1的挂钩，最多跌至0.94美元。

笔者认为，USDT增发的太多了，而且缺乏监管，感觉未必100%安全，不建议长期、大量持有USDT。因此，在用比特币等换回稳定币的时候，可以选择部分USDC、BUSD等，以来分散风险。但这并不是说USDT就危险了，目前还是相对安全的。

就稳定币的安全性来看，顺序为USDC > BUSD > USDT；USDC的监管更完善，审计更严格，财务透明性更高。

在币安(Binance)，库币（KuCoin）和欧易（OKX）交易所都有USDC的交易对。币安支持的稳定币最多，支持的稳定币货币对最多。

四.不要随便抄底，因为你不知道哪里是底？

在本次LUNA暴跌行情中，有大量散户投资者入场抄底。有抄在10美元，5美元，1美元，0.1美元等，但谁也没想到币安交易所的LUNA价格跌至最低0.0000011。大部人都成了韭菜。

加密货币和股票不同，没有涨跌幅限制。特别是一些小山寨币，经常暴涨暴跌几倍甚至几十百倍。因此，笔者建议对山寨币应该谨慎抄底。

而且，作为投资人，应该研究分析LUNA暴跌的原因。感觉抄底LUNA的投资人，基本都是赌博心态，和买六合彩差不多。因为LUNA和UST归零基本已成事实。

想要抄底怎么办？

一般崩盘的币种难有机会翻身，如果你要赌那千分之一甚至万分之一的概率，建议抄底资金不要超过2%，且不大于1000美金。

比如，你有10000美元的资金，抄底资金部应该控制在200美元之内。即便LUNA归零，也不会产生严重亏损。

笔者有幸在0.0000012～0.0000045之间成功抄底LUNA，以200颗BUSD买了5000万颗LUNA。

之后，分别在0.00009～0.00041之间卖掉4000万颗，赚了7000U，回报率3500%。目前，还持有1000万仓位准备留作纪念！

笔者抄底成功有运气的部分，而且原则是不能超过200美元。笔者准备将7000U利润买入比特币，做复利投资。

两间交易所存在巨大差价，能搬砖套利吗？

本次LUNA暴跌期间，币安交易所和OKX交易所之间的LUNA价格存在巨大差价，LUNA在币安的价格是0.00005；而OKX的价格是0.025；二者之间价格差有500倍。

差价主要是由于交易所之间停止了提领和充值，导致LUNA只能在交易所内部循环。

理论上，如果笔者能将在币安买的5000万颗，提币到OKX上卖掉，利润将非常巨大。

但是，实际上如果价差较大，交易所就会自己利用价差来赚钱的，用户一般没机会。实际上，在OKX开放充币之后，LUNA的差价很快就被拉平。

五.挑选值得信赖的虚拟货币交易所

虚拟货币交易所是投资人存放资产的平台，比选币、买币等投资手法更为重要。

一般建议选择2～3间加密货币交易所。这样在交易深度、交易标的和出入金方面都有优势。万一家平台出了问题，可以马上使用其他交易所，而且还能分散风险。

由于小交易所容易倒闭，跑路甚至是诈骗等。建议挑选全球排名前五的虚拟货币交易所，比如，币安(Binance)、OKX等交易所、Bybit等。

总体来说，在投资虚拟货币之前，应该多做功课，了解一些币圈的基本知识才能避开很多坑!

• 风险提示:
  加密货币属于高风险的投资标的，并非适合所有投资人！本文为经验分享与资料整理，不构成投资建议，入市有风险，投资需谨慎。