我們在虛擬貨幣交易平台註冊的時候，通常會被要求KYC認證/身分認證，如果不完成KYC驗證就會被限制交易。

KYC認證這項其實非常影響使用者體驗，特別是對剛進入加密貨幣市場的萌新來說，因為需要提供太多與個人識別資訊相關的資料，大家都會擔心資訊外洩或非法利用的問題。

這篇文章將解讀虛擬貨幣交易所註冊為何要做KYC實名認證，以及KYC認證流程和注意事項！

文章目錄

一.KYC是什麼？虛擬貨幣交易所為何要做KYC實名驗證？

如果說現在的幣圈及全球銀行業有最痛恨的三個字母的話，KYC絕對算是其中之一。 （注意，是KYC不是KFC哦）

KYC是什麼？

KYC英文原文是"Know Your Customer"，中文名字卻特別接地氣：『了解你的客戶』，這裡可以理解為"實名認證"的意思。

聽起來好像很多餘，誰不了解客戶呢？

但這裡的KYC其實更多的是在合規與反​​洗錢的方面，所以KYC常常也伴隨著AML (Anti Money Laundering，反洗錢）出現。

虛擬貨幣交易所為何要做KYC實名驗證？

KYC看著高端，其實我們每個人都經歷過，特別是金融領域是不可或缺的一環。例如，當你去銀行開戶、支付寶註冊以及參與股票/證券交易的時候，都必須提交身分證件，甚至有時還要提交家庭住址證明。

這便是一個最簡單的KYC認證，目是為了驗證你的身分、防止身分資訊盜用以及用於違法犯罪活動！

同理，在加密貨幣世界中需要KYC認證也是這個原因，因為加密貨幣天然的隱私性、匿名性被很多別有用心的人用於非法集資、洗錢、販賣違禁品等，為了杜絕這一可能在世界各國政府和金融機構的共同努力下，加密貨幣領域也必須執行KYC規則。

目前所有的虛擬貨幣交易所都要求開戶者需要做KYC認證。知名的比特幣期貨合約交易所BitMEX就曾經因為沒有要求用戶做KYC而遭到包括美國司法部的起訴。

而近日，幣安公告稱所有用戶必須完成中級KYC認證，否則禁止交易。看大趨勢，KYC會被強制，而且會越來越嚴格！

二.如何完成KYC實名認證？

一般虛擬貨幣交易所要求客戶提供：姓名、身分證號碼、身分證正反面照片、本人手持身分證手寫相關內容照片（ID照）、影片或人臉認證等。

KYC實名認知度與你認證所須的文件

1.身分認證文件：身分證、駕照、居住證、護照等政府核發的有效身分證件。

2.自拍照/臉部辨識：一般為手持證件自拍，或如幣安的臉部照片+臉部辨識。

3.地址認證文件：一般為不超過3個月內的水電、瓦斯帳單或信用卡帳單等。 ※(目前大部分虛擬貨幣交易所暫不要求初中級用戶提供地址證明)。

KYC驗證所需注意事項

1.提供的文件，無論是身分證或地址證明，都要注意照片的完整性和清晰度。

2.提供ID照片(本人與證件合照)時，拍照的時候要注意證件文字是否清晰，本人的臉是否完整露出。

幣安KYC認證流程

以下以全球最大的虛擬貨幣交易所幣安為例，KYC認證流程如下：

在做實名認證之前，需要準備好身分證，如果順利，大約15分鐘就可以完成。

登入幣安帳號，然後點選人頭【使用者中心】- 【身分認證】。

在這裡，您可以看到三個認證級別，基礎認證、中級認證和高級認證，以及各個級別的限額。點選【去認證】即可進入認證流程。

目前幣安要求所有客戶都必須完成中級認證，中級認證非常簡單，也能滿足大部分用戶的需求！

總共需要做三件事：拍攝三張照片、下載幣安APP、人臉辨識。

1. 拍三張照片並上傳

• ①身分證正面照片
• ②身分證反面照片
• ③自拍照，露出上半身，頭像清晰即可

2. 下載幣安的APP，完成人臉驗證

也可以開啟幣安App，透過掃描二維碼來完成人臉認證流程。依照幣安提示完成驗證即可。

提交資訊審核，大概需要十來分鐘，系統會進行審核，並且把審核結果寄到信箱，請注意查收郵件。有任何問題，可以諮詢幣安客服！

最後，因為需要KYC，如果碰到詐騙平台或黑平台，個人資訊可能會被非法利用。為了確保安全，建議在投資虛擬貨幣之前，一定選擇信譽度良好的大型交易所。

幣安（Binance），Coinbase都是業界知名度較高的大型交易平台。

• 風險提示:
  本文為經驗分享與資料整理，不構成任何投資建議、依據和邀約。您需謹慎運用相關數據及內容，並自行承擔所帶來的一切風險。