Gemini交易所介紹：是否詐騙、安全性、平台特色、優點缺點分析
Gemini交易所對哪些國家開放？安全性如何？是否為詐騙平台？
不同的虛擬貨幣交易所，它們或多或少都有不同的優點和缺點。部分平台安全性令人不安，有些則幣種少，手續費高，或不提供中文服務。
本文將帶你了解Gemini交易所的公司背景、全球排名、安全性評價、手續費、開放國家、特色介紹及優點缺點分析。
文章目錄
一.Gemini交易所簡介
成立時間： 2014年10月 |
平台名稱： Gemini |
網站語言： 英文 |
交易幣種： 超過60種 |
官方網站：
www.gemini.com
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Gemini（雙子星）是一家全額儲備、嚴格監管的美國加密硬幣交易所、錢包和託管機構，於2014年由Winklevoss兄弟創建並運營。它允許客戶購買、出售和儲存比特幣、以太幣、比特幣現金等加密貨幣。
Gemini受紐約金融服務部和紐約銀行法規定的資本儲備要求、網路安全要求和銀行合規標準的約束。目前為美國、加拿大、英國、韓國、香港和新加坡等全球70多個國家提供服務。
Gemini為非美國客戶推出Gemini Foundation（國際站），提供高達100倍的期貨合約交易，已在30個國家及地區上線。雖然Gemini對台灣開放，但由於不支援中文和台幣出入金，台灣等華語區的用戶不多。
| 平台安全性 | Google雙重認證(2FA)、多重簽名授權交易、離線冷錢包儲存客戶資產、驗證(KYC)、熱錢包資產有提供資產保險 |
|---|---|
| 幣種數量 | 超過60種 |
| 現貨手續費 | 掛單0.2%，吃單0.4%； |
| 期貨手續費 | 保證金交易手續費0.15% ～0.25%；最大槓桿100倍（預設為20倍） |
| 其他費用 | 法幣兌換手續費1.49%；信用卡買幣3.49%；免費出金 |
| 出入金方法 | 信用卡、Pypal、銀行匯款、加密貨幣錢包轉帳 |
二.Gemini可信嗎，平台安全性如何？
Gemini是美國老牌加密貨幣交易所，而且受美國紐約州NYDFS監管，並非詐騙平台。網路上，可以查詢很多有關Gemini的報導。以下將從Gemini的發展歷史、監管牌照和安全性來介紹。
1.Gemini創辦人及公司發展史
Gemini由創辦人是美國的雙胞胎兄弟-卡梅隆·文克萊沃斯（Cameron Winklevoss）和泰勒·文克萊沃斯（Tyler Winklevoss）於2013年成立，他們在大學期間就開始創業。
更讓他們出名的是他們於2004年起訴Facebook創始人扎克伯格（Mark Zuckerberg）剽竊了他們對流行社交網絡的想法，並於2008年贏得官司，獲得6500萬美元賠償。有興趣的可以看看《Facebook誕生記》這本書。
2012年起，Winklevoss兄弟開始研究比特幣和區塊鏈。 2013年時，他們已在比特幣上投資了1,100萬美元，當時他們持有的比特幣數量已經達到比特幣流通總量的1%，除了中本聰他們是持有比特幣最多的人。
Winklevoss兄弟於1981年出生於精英知識分子家庭，後來一起考進哈佛大學，他們是在比特幣價格10美元的時候開始買入的，並且一直沒有拋售套現，如今擁有至少50億美元資產。
Gemini總部位於紐約，2016年全球第一家獲得執照的以太坊交易所，2021年11月，Gemini融資4億美元，使紐約母公司Gemini Space Station.LLC的估值達到71億美元。
Gemini目前約有1,300萬名註冊用戶，每日交易量達1.9億美元。是Coinbase，幣安（Binance）和Kraken之類的直接競爭對手。提供了法定付款以及BTC/ETH市場的加密貨幣。
今年5月，Gemini宣布，其非美國衍生性商品平台Gemini Foundation已正式在新加坡、香港、印度、阿根廷、巴哈馬、百慕達等30個國家/地區上線BTC/GUSD永續合約交易。
在接下來的幾個月裡，Gemini Foundation將透過額外的永續合約、有日期的期貨和選擇權交易來擴展衍生性商品。目前，該衍生產品在美國、英國或歐盟不可用。
2.Gemini美國監管牌照
Gemini不但是一間加密貨幣交易所，也是受紐約州金融服務部(NYDFS) 監管的紐約市信託公司。
作為吸收存款發行穩定幣GUSD的平台，Gemini須遵守NYSDFS和紐約銀行法規定的等系列監管要求，包括資本準備金、網路安全要求、KYC、AML、和銀行合規標準。
美元帳戶由聯邦存款保險公司（Federal Deposit Insurance Corporation）保險，所有資金均安全地存放在紐約的一家特許銀行中。
而且，Gemini早在2021年4月就宣布與萬事達卡（Mastercard）合作，推出加密貨幣回饋信用卡。目前已經有超過15萬人註冊了該信用卡，無疑這是一個增加信賴性評分的項目。
3.Gemini交易所資產儲備構成
根據Nansen2023年7月18日鏈上資料Gemini交易所目前持有資產總額約33億美元，其中主流幣BTC、ETH的比例高達93%，這個比例的風險係數較低，相對安全。
由於Gemini是加密貨幣託管公司，而且支援美元、歐元等法幣交易，客戶主要持有BTC、ETH，其他穩定幣和山寨幣的持有比例不到7%。
4.Gemini的安全性如何？
Gemini被認為是全球最安全加密貨幣交易所之一，自2014年成立以來，未有大規模資產被盜事件。
Gemini採用了大量的安全措施來保護使用者帳戶，包括雙重認證（2FA）、資金冷儲存、加密傳輸、資產保險和其他安全措施。
例如，大多數用戶的加密貨幣是離線儲存的，只有一小部分儲存在有保險的線上熱錢包中。此外，需要多個簽署人才能將加密貨幣從冷儲存系統中轉移出來。
此外，Gemini採用雙重認證（２FA）、速率限制、加密傳輸層安全連線、嚴格傳輸安全功能來保護使用者資產和帳戶。
要注意的是，雖然加密貨幣交易所已經採取了安全措施，但不能完全保證用戶的資金安全。幣圈投資人應該要有一些安全性常識。
安全性小建議:
- 在安全設定中開啟雙重驗證（Google 2FA）-可防止99%的駭客攻擊/盜取資產行為。
- 開啟資金提領白名單，只能轉帳至白名單地址。
- 網站網域是否完全正確，防止被釣魚盜取你的帳號/密碼。例如，幣安官網：binance.com，而有不法分子用binance-co.com的假網站來釣魚。
- 不向任何人透露登入帳號ID和密碼（包括交易所客服），不同交易所設定不同密碼。
綜合以上判斷，筆者認為Gemini不是詐騙平台，它是美國受監管的虛擬貨幣交易所之一。但要留意，假冒Gemini名義的詐騙網站。
網路上有消息稱，有號稱“Gemini雙子星交易所”的詐騙集團，假冒Gemini在香港的分部“Gemini雙子星交易所”，打著國外旗號在中國大陸及香港和台灣地區行騙，之後禁止用戶提領資金後跑路。
三.Gemini全球排名/使用者評價/開放國家
Gemini是美國第三大加密貨幣交易所，規模排在Coinbase、Kraken之後。在美國及全球擁有眾多註冊用戶。
1.Gemini全球排名
透過CoinMarketCap的數據，可查看到Gemini交易所被排到全球第11名（綜合評價），24小時現貨交易量約2499萬美元，交易所評分6.8。
交易量和網站造訪量方面，和幣安(Binance)交易所還有些差距，但規模也足夠大。
2.Gemini市佔率
由於受到美國監管的束縛，美國的加密貨幣交易所無法提供期貨合約類的衍生性商品交易，其全球市佔率遠不如Binance、Coinbase等頭交易所。
加密市場數據供應商CryptoCompare的報告顯示，目前全球超過5成的交易量都集中在幣安(Binance) ，Gemini的交易量不到1%。
3.Gemini開放國家
目前Gemini對全球30多個國家的居民開放，包括：美國、英國、歐盟、澳洲、加拿大、韓國、香港和新加坡等地區開放，在這些地區取得許可執照營運。雖然Gemini也對台灣開放，在台並沒有取得執照。
另外，Gemini對不同國家的服務有限制，例如Gemini Foundation的衍生性商品交易服務在美國、英國或歐盟不可用。質押服務也不對美國的紐約州居民開放。
四.Gemini平台特色/手續費/使用者評價
以下將介紹Gemini平台特色/手續費/用戶評價，看看Gemini交易所適合哪些交易人群？
1.Gemini平台特色
Gemini交易所的主要特色有：個人用戶的質押放款、NFT市場及麵向機構用戶的Gemini eOTC、質押放貸、資產代管等。
對一般用戶來說，最有吸引力的要算「質押放貸」了，年化收益率高達6.9%，而且存放在交易所的資金也較為安全，跑路風險低。
Gemini上質押的加密貨幣沒有最低數量，也沒有質押的轉讓或贖回費用。 Gemini的費用將從您獲得的質押獎勵中扣除。
2.Gemini出入金/交易手續費(現貨)
在台灣可以使用信用卡、電匯、加密貨幣對Gemini入金。電匯入金需負擔國際匯款費用，平台收取費用。加密貨幣入金也無額外手續費。加密貨幣出金，每月限10次免費出金，但需負擔網路費用。
但信用卡入金Gemini會額外收取3.49%手續費。存幣加息，每次會被收取0.50%的手續費。
另外，Gemini會根據不同的月間交易量來區分交易手續費費率和法幣買幣的費率。
Gemini法幣買幣費用法幣買幣是指客戶向Gemini交易所買幣(依牌價購買)，交易對手是平台，並非交易所內的撮合交易。
法幣買幣的交易手續費如下，每單在$200美元以下收固定手續費，$200元以上收1.49% 手續費。
例如，購買10美元的比特幣需要支付10.5%的費用。購買1000美元的比特幣需要支付14.9美元的手續費，這個費率還是比較高的。
| 訂單金額 | 法幣買幣手續費 |
| ≤$10.00 | $0.99 |
|---|---|
| >$10.00 but≤ $25.00 | $1.49 |
| >$25.00 but≤ $50.00 | $1.99 |
| >$50.00 but≤ $200.00 | $2.99 |
| > $200.00 | 1.49% |
透過Gemini的ActiveTrader平台做撮合交易，客戶需要支付加密貨幣的交易手續費。
Gemini會根據月間交易量來區分交易手續費費率。通常月間交易量越大，手續費越低。最高掛單0.2%，吃單0.4%，大約是幣安交易所2~3倍的交易成本。
| 現貨30日交易量(USD) | Maker（掛單） | Taker（吃單） |
| $0 | 0.2% | 0.4% |
|---|---|---|
| ≥$10,000 | 0.1% | 0.3% |
| ≥$50,000 | 0.1% | 0.25% |
| ≥$100,000 | 0.08% | 0.2% |
| ≥$5,000,000 | 0.0% | 0.05% |
3.Gemini評價
從Google Play上的Android應用程式可以查看到Gemini的使用者評價，褒貶不一。
優點是APP使用方便，資金入帳快。缺點是手續費偏高，而且KYC嚴格，容易被凍結帳戶。
五.Gemini優缺點分析
根據上述總結，Gemini交易所的優點和缺點表現如下：
| ✅Gemini優點： | ❌Gemini缺點： |
|---|---|
| ●合規執照，支持美元出入金 ●安全度高，美元帳戶有保險 ●每個月出金10筆內不需要手續費 |
●交易費率偏高，交易標的單一 ●KYC嚴格，需提交大量個人資料 ●網站不支援中文，無中文客服 |
快速總結：
Gemini主要是提供公司、機構、專業投資人加密貨幣託管及交易的平台，安全措施完備，但未必適合一般投資人。
特別是法幣買幣費率和現貨交易手續費方面，小額交易手續費昂貴，不適合小資族。另外雖然Gemini在台灣可以註冊使用，但不支援中文、交易產品單一等缺點。
如果你要找一個標的豐富、產品多元、中文完善的平台，不妨考慮全球交易量最大的加密貨幣交易所幣安(Binance)，手續費低、流動性強，適合初學及專業投資人。
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