Coinbase交易所在能用嗎？安全性如何？是否為詐騙平台？ Coinbase與Coinbase Pro的差異是什麼？

這篇文章將帶你了解Coinbase交易所的交易量、全球排名、安全性評估、手續費、開放國家、特色介紹及優點缺點分析。

文章目錄

一.Coinbase交易所簡介及特色介紹

成立時間： 2012年5月	公司名稱： Coinbase	網站語言： 英文（無中文）
交易幣種： 超過18種	官方網站： www.coinbase.com

二.Coinbase可信嗎，是否為詐騙平台？ (公司、業務、開放國家介紹)

先說結論，Coinbase是美國第一間持牌的加密貨幣交易所，也是上市公司，股票代號 COIN (NASDAQ)。監管嚴格，財務公開透明，並非詐騙平台。

1.Coinbase創辦人及公司發展史

Coinbase由該公司由前高盛交易員Fred Ehrsam和短期住宿租賃公司Airbnb的前工程師Brian Armstrong於2012年聯合創辦。

Fred Ehrsam的加入使Coinbase獲得了一批如Andreessen Horowitz等著名創投公司的投資，也使得Coinbase成為當時融資規模最大的比特幣新創公司。雖然後來Fred Ehrsam離開了Coinbase，但仍持有Coinbase的部分股。

成立初期的Coinbase的主要從事加密資產交易和錢包業務，並於2015年，成立了虛擬貨幣交易所GDAX，後來將其更改為Coinbase Pro，主要為專業交易者服務。

同時，Coinbase也聯合Circle推出了穩定幣USDC，與Visa合作，成為第一個能夠發行金融卡的加密資產公司。

2021年4月13日，Coinbase在那斯達克交易所上市（股票COIN），成為美國首家上市的加密貨幣公司。目前Coinbase股票價格維持在56美元左右，市值約136.05億美元。

2.Coinbase的主營業務/獲利來源

Coinbase的主要業務大致可分為交易、支付、加密資產儲存與管理業務。依使用者群體可分為一般投資人、專業交易者及機構交易者三類。

其中，一般投資人的服務包括Coinbase交易平台、Coinbase Wallet加密資產錢包Coinbase Earn和USD Coin；

專業交易者的服務有Coinbase Pro交易平台；針對機構交易者的服務包括Coinbase Prime交易平台、Coinbase Commerce支付業務、Coinbase Custody加密資產保管業務和Coinbase Venture創投業務。

而Coinbase的獲利來源主要為兩部分，一是加密貨幣交易手續費，二是託管業務服務費。

3.Coinbase開放國家

Coinbase在全球設有多個辦事處，並在部分國家地區獲得授權，辦事處分別位於美國舊金山、紐約、波特蘭、雷德伍德城，日本東京，愛爾蘭都柏林，英國倫敦，新加坡，菲律賓馬尼拉等。

Coinbase目前為全球100多個國家地區提供服務，主要集中在北美和歐洲。開放國家如下:

北美洲：美國、加拿大交易

歐洲：英國、奧地利、比利時、保加利亞、克羅埃西亞、塞普勒斯、捷克、丹麥、芬蘭、希臘、匈牙利、愛爾蘭、義大利、澤西群島、拉脫維亞、列支敦士登、馬爾他、摩納哥、荷蘭、挪威、波蘭、葡萄牙、聖馬利諾、斯洛伐克、斯洛維尼亞、西班牙、瑞典、瑞士

大洋洲 ：澳洲

亞洲 ：新加坡、日本、香港、台灣（未在台灣取得執照）

綜合以上判斷，筆者認為Coinbase不是詐騙平台，但要留意以Coinbase名義行騙的詐騙平台。網路路上，有台灣投資人被假的Coinbase詐騙過，要特別小心！

三.Coinbase全球排名/成交量/市佔率

自2018年以來，Coinbase一直是美國交易量最大的合規加密貨幣交易所，穩居全球前10大加密貨幣交易所排名前五。

1.Coinbase全球排名

透過CoinMarketCap的數據，可查看到Coinbase交易所現貨交易量全球排名第二，2023年6月22日的24小時交易量約為11.2億美元，交易所評分8.5，評價較高。

但從網站的日均造訪量來看，Coinbase和幣安(Binance)、Kraken等主流交易所落差很大。

虛擬貨幣交易所網站的每日平均造訪量，能表示平台受散戶歡迎的程度。可以判斷Coinbase的交易量主要來自機構交易者，活躍的散客應該較少。

2.Coinbase交易量/市佔率

Kaiko的數據顯示，Coinbase在成交量的市佔率在2021年和2022年都是9%和OKX持平，而加密貨幣交易市場的主導者仍是幣安(Binance),在FTX崩盤後其佔據了全球50%以上的市場。

實際上，為了追求合規監管，Coinbase在向其平台添加新資產方面一直相當保守，無法提供高槓桿類的衍生性商品交易，這也是其難以迅速擴大市場份額的主要原因。

四.Coinbase安全性評估：資金安全嗎？

技術安全性方面，Coinbase雙因子認證系統存在漏洞致超6000用戶加密貨幣被竊。 Coinbase未透露涉及具體金額，並補償所有受影響用戶的損失。

1.Coinbase安全性/合規性

安全性方面，Coinbase採用先進的加密技術、冷儲存、保險政策等手段防範加密資產遺失風險，且常年維持約50人的安全團隊，加強線上線下結合的安全管理方式。

合規性方面，公司在目前營業的地區中都取得了法律許可(台灣除外)，並且此前也取得了獲取成本較高的BitLicense許可憑證，在一些頗有爭議的政策上也選擇配合政府工作，降低政策監管風險可能帶來的損失。

2.Coinbase資產託管

由於數位資產僅是一串程式碼，一旦受到駭客攻擊可能會全部喪失。因此Coinbase為大量持有數位資產的機構提供Custody（託管服務），旨在幫助用戶安全可靠地儲存加密資產。

Custody目前是Coinbase旗下的獨立機構，受紐約金融服務部（NYDFS）監管，並以獨立資本實體Coinbase Trust Company, LLC 經營，接受審計，提供財務報表，享有商業保險。

Custody將每位客戶的數位資產以冷儲存的形式分開儲存、保險，並定期統計檢查，為客戶提供數位資產報告。客戶也可以有效利用這些資產，進行權益質押（staking）或參與區塊鏈的管理，賺取報酬。

同時，Coinbase Custody的服務合約規定了客戶的提款時間為4小時，遠低於傳統保管服務，為受保管的資產提供了良好的流動性。

費用方面，該服務收取0.5%的保管費用，另外有1萬美元左右的安裝費，要求企業的銀行帳戶中至少有100萬美元的存款。目前為止，Custody從未遺失過客戶的加密資產。

五.Coinbase與Coinbase pro差異與手續費比較

Coinbase的服務主要分為交易所和錢包業務（Coinbase Wallet），其中交易所又分為Coinbase交易所和Coinbase Pro。

Coinbase Pro是Coinbase旗下的全球加密資產交易所，是針對高階用戶的專業平台。

1.Coinbase和Coinbase pro平台功能比較

服務項目	Coinbase	Coinbase Pro
主要服務	法幣買幣、轉帳（接收發送）、儲存加密貨幣	幣幣交易、設定限價單、市價單、停損單
幣種數量	18種	234種
平台特色	介面簡單，價格警報	供了更多交易功能
優點	操作簡單，合規性高	手續費低比Coinbase低
缺點	幣種少，手續費貴	操作界面複雜，手續費偏高

2.Coinbase和Coinbase pro手續費比較

Coinbase會根據不同的支付管道對用戶收取不同的費率。對買幣、交易、提領都要收取高昂的手續費。

用戶在購買加密貨幣時需要向Coinbase繳交1.49%的手續費，轉帳則是免費的；如果使用信用卡或金融卡購買，手續費高達3.99%，轉帳（提領）加密資產則收取10 -25美元的費用。

Coinbase幣幣交易手續費為0.5%，而Coinbase Pro的每筆交易的費用從0.4%開始。

Coinbase帳戶的用戶可將其錢包餘額劃轉到Coinbase Pro上以進行交易。

	Coinbase	Coinbase Pro
信用卡買幣	3.99%	-
法幣交易（銀行轉帳）	1.49％	0％-0.50％
幣幣交易（現貨交易）	0.5%	0.4%
轉帳（提領）	10-25美元	10-25美元

為什麼Coinbase的費用這麼高？

最主要的原因是，監理壓力致合規成本上升！

Coinbase是一家總部設在美國的公司，要遵守美國證券交易委員會SEC的法規，這些法規通常比其他國家的法規更嚴格。這意味著Coinbase有更高的合規成本，這些成本以更高的費用形式轉嫁給用戶。

六.Coinbase用戶評價/PTT評價/Google Play評價

Coinbase好用嗎，有哪些特色？使用者評價及使用體驗如何？ -筆者建議：台灣用戶，不建議使用Coinbase交易！理由如下：

1.台灣ptt：雖然Coinbase是最合規的交易所，反而因為更嚴格的KYC/AML規定導致更高的凍結可能性！

PTT上有人稱，像coinbase有非常多的案例是因為AML凍結客戶資金的。筆者就因為提領資金到PayPal，被卡了1個月才解決！客服對應非常慢！

無中文服務，對台灣顧客支援不夠。由於Coinbase並沒有在台灣申請開展業務的許可，服務並不完善。

2.Google　Play：手續費昂貴，交易費用是幣安(Binance)的5倍，法幣買幣、提領等手續費都高！

另外，幣種少，交易標的少，沒有槓桿、保證金合約類的衍生性商品交易也是其一大缺點！

七.Coinbase優缺點分析

根據上述總結，Coinbase的最大特色就是「安全」，其優點和缺點表現如下：

✅Coinbase優點：	❌Coinbase缺點：
●合規性強，安全性高 ●可作為加密貨幣錢包使用 ●適合專業及機構交易者	●收費昂貴，幣種少，交易標的少 ●容易被凍結帳戶，客服對應慢 ●網站沒有中文化

快速總結：

雖然Coinbase是美國最大的合規加密貨幣交易所，財務透明，資金較為安全，是最值得信任的平台之一。但在台灣/香港/馬來西亞等地區還沒有取得營運牌照，無中文服務，服務並不完善，容易被凍結帳戶。

由於KYC/AML規定導致非監管地區用戶的帳戶更容易被凍結，手續費高，不適合作為主要的交易平台來使用。如果你住在美國、歐洲、新加坡等受監管地區，Coinbase絕對值得推薦！

如果你要長期儲存比特幣等加密資產，Coinbase（Coinbase Wallet）或許是個不錯的選擇。同時可以考慮幣安(Binance)交易所來分散風險！

• 風險提示:
  本文為經驗分享與資料整理，不構成任何投資建議、依據和邀約。您需謹慎運用相關數據及內容，並自行承擔所帶來的一切風險。