年收10亿美金的币安为何拒绝美国监管牌照？

据统计，全球交易量排名第一的币安，其美国注册用户数量占其全球用户的30%,在Coinbase、Gemini等美国本土公司频频取得美国政府监管牌照之后，年利润高达10亿美金的币安为何拒绝美国监管呢？

笔者认为有以下几大原因:

图:美国第一家持有正规牌照的加密货币交易所Coinbase

(一)若币安接受美国监管后，收益将大幅下降

从目前取得监管牌照的Coinbase和Gemini交易所来看，上架的币种只有比特币、以太坊等4,5个主流币种。对于拥有200多个币种的"大山寨币平台"币安来说，接受监管就意味着要放弃99%的币种。这样的话，不但保不住交易量(手续费)，也拿不到"天价"上币费，等于搬石头砸自己的脚。

因为美国和日本的监管机构对交易所上币都有严格审查，而不是平台自己说了算，政策上通不过就不用谈了。

(二)美国监管条件苛刻，监管条件下的运营极其困难

在美国，做一个受监管的合法数字货币交易所并非一件容易的事情。无论是取得监管牌照，还是在监管条件下的运营都极其困难。

美国证券法规定，将从事比特币交易的平台、支付中介等视为资金传递者纳入监管范畴。围绕“资金传递者”这一核心，从市场准入、资金转移、反洗钱以及消费者权益保护等方面实施监管。

例如，1）从准入监管看，纽约州金融服务局(NYSDFS)规定，申请者必须满足监管机构设定的维持持续经营所需的最低资本要求，进行客户资金的托管，同时做好相应的记录保存、财务报告和披露工作，配备相应的反洗钱计划、消费者权益保护机制、网络安全程序，保持其经营持续性，遵守联邦和州的法律法规。

监管者对其财务状况、业务经验、责任承担等进行调查，如认为其符合申请条件，则以书面形式通知其结果，并发布许可。

2）从反洗钱规则(AML)方面来看，美国联邦法规定，货币服务提供者及货币转移服务商需要建立相应的反洗钱机制，遵守反洗钱程序。数字货币服务提供者及转移服务商也不例外。

2015年5月5日，FinCEN对Ripple公司进行了70万美元的罚款，因为Ripple公司在出售XRP过程中，违反了BSA的规定。虽然Ripple公司对于其子公司从事数字货币业务按照FinCEN规则进行了相应的注册登记，但其在销售XRP几个月的时间里没有配备相应的反洗钱措施(AML)，也没有指定相关审查人员对其经营业务进行独立审查。从此执法案例可以看出，反洗钱措施必须在其数字货币经营业务中体现。

以上的监管条件，不但会大幅增加币安的运营成本，也会减低币安运营的效率性，搞不好还要被开罚单，得不偿失。

(三)非监管地区是一个“更大的市场”

9月26日赵长鹏接受采访时表示：并不是很关注在美国的监管问题，较小国家在监管方面合作更容易。

因为已经有Coinbase、Gemini等很多其他交易所在关注了。他还称，世界其他地区是一个“更大的市场”，不同的国家监管程度也不一样：有的还不清楚如何监管加密货币领域，而大多数监管机构仍在努力学习和适应，并正在调整以制定相关监管规定。币安正在与许多这样的国家密切合作，以帮助制定监管规则。他还提到，较小的国家在监管方面更容易合作，而对于美国这样的大国，因为各种监管机构构成了非常复杂的系统，因而在这方面的合作要困难得多。