2020世界各国对比特币的态度及交易所监管趋势
2020经济危机已经来临，比特币跟随美股暴跌50%，市场期待的产量减半行情变成了价格减半！比特币从2008年的雷曼危机诞生的10年以来，经历了风风雨雨，今后的发展趋势如何？是否会归零？
这就要看世界各国对比特币的态度及虚拟货币交易所监管趋势了。本文对世界各国对比特币的态度和虚拟货币交易所的监管趋势做了全面分析，目前大部分国家都承认比特币是一种资产，但对数字货币交易所的监管政策有所不同！
2020年世界各国对比特币的态度及交易所监管趋势大致为三大类：
1）以中国、俄罗斯为代表的禁止比特币交易和境内虚拟货币交易所的存在，禁止ICO代币发行；
2）以日本、美国、韩国和中国香港等实施牌照化管理的国家，需要满足监管条件并申请；
3）以英国、新加坡、瑞士等对比特币持开放态度，交易所监管相对宽松，甚至是无需牌照。
中国-不认可，禁止交易，禁止ICO
中国曾经是加密货币市场中极为重要的参与者，拥有庞大规模的比特币矿场和比特币交易量。从2017年9月就中国政府下令清退了国内所有各比特币交易平台并停止境内比特币交易业务和ICO以来，加密货币炒作风已经被大幅淡化，而是将焦点转向发展区块链技术。
有消息显示，中国民众仍可持有比特币，但不能合法将其汇兑成法币。根据政府的说法，中国监管机构并不承认加密货币是法币或零售支付工具，而中国的银行系统并不接受任何加密货币。
北京市金融监督管理局局长霍学文在2020年1月13日表示，短期内“应该不会”在国内发放数字货币交易所牌照。因此，目前中国政府并不承认比特币合法地位，最多只能当是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位。
目前，原国内中资虚拟货币交易所都在国外运营，比如火币、OKEX、币安等。
美国-取决于监管机构
美国监管部门对加密货币依然保持谨慎态度，虽然实行牌照化管理，但牌照却很难申请！
美国国会是在联邦监管机构（SEC、CFTC）之上的最高权力机构，却始终在监管和定义加密货币的问题上保持沉默。因此，每个监管机构都以自己的方式定义加密货币。这就令美国对于加密货币交易的合法性态度偏向暧昧不明！
美国证券交易委员会（SEC）主要负责监管证券交易，亦将绝大部分的加密货币视为证券。尽管如此，SEC已裁定以太币和比特币不是证券，这意味着SEC不会对比特币和以太币的ICO重新进行评估，但却在全面调查期间不断在关闭「未注册的证券」（ICO）。
另一方面，美国商品期货交易委员会（CFTC）则将代币视为商品。CFTC认为，比特币的属性更接近黄金，而不是传统货币或证券，因为它既不由政府支持，也没有附加责任。
美国财政部旗下的金融犯罪执法网FinCen 主要负责KYC 及反洗钱等相关事务，该机构认为代币是金钱，而ICO 的销售则受《银行保密法》规定的汇款规则所约束，因此需要向政府登记，同时收集客户信息，并报告任何有可疑的金融活动。
相反，美国国税局（IRS）认为加密货币不是货币，而是财产，这意味着若加密货币被出售以获取利润时，将征收资本所得利税。
2020年2月12日美联储主席鲍威尔在讲话时承认私人加密货币交易的必要性，甚至支持匿名的加密货币交易。
日本-持牌上岗、合法支付
日本是对比特币最为友好的国家，早在2017年，日本内阁就颁发了一系列标准和规则，要求数字货币交易平台必须获得日本财政部和金融厅的授权。
日本是最早承认比特币合法的国家之一，也是全球最大的加密货币市场之一。目前日本有17家加密货币交易所获得牌照，其中就包括火币日本Huobi Japan Inc.
根据日本金融厅（FSA）的数据显示，该国拥有约350万名加密货币交易者，年交易金额超过970亿美元。鉴于日本加密货币市场规模庞大，FSA监管相当活跃，甚至已经获得了最具合规和监管导向的美誉。
2019年5月，FSA决定将比特币和其他加密货币更名为“加密资产”，目的是告诉民众，比特币属于投资资产，并不是政府认可的法币。
韩国-承认比特币合法“身份”并发放牌照
韩国是数字货币发展的核心地区之一，随着韩国数字货币市场快速发展，韩国政府正在逐步强化对数字货币交易平台的监管。
2020年3月5日，韩国国会全体会议通过了《关于特定金融交易信息的报告与利用等法律（特别金融法）》修订案，加密货币在韩获得合法“身份”。
韩国政府于2018年4月公布了数字货币交易所监管框架，设定了基本资质和运营要求。政府也是首个对数字货币交易所征收企业税的国家，目前韩国政府对数字货币资产交易所征收22%的企业所得税及2.2%的地方所得税。
中国香港-承认比特币合法，纳入监管
中国香港在2020年已经开放了虚拟货币交易所的沙盒监管，与内地相比政策相对宽松，但较日本、美国和新加坡更严格。
香港证监会要求合规的虚拟货币交易所的公司总部、决策权必须在香港，交易所要为平台内95%的资产投保，以保证财务稳健。而且此监管只对香港居民有效！
显然，国际知名的虚拟货币交易所火币、okex、BitMEX等虽然在香港运营，但不属于监管范围之内！这就能合理解释为何BitMEX禁止香港IP的原因了！
目前在申请合规牌照的交易所有HKbitEX、HashKey Group、BC科技集团等，这些交易所必须符合公司资质、风险管理、合规审计、打击洗钱和反恐的具体要求。
其他国家对比特币的态度
新加坡-监管宽松，币币交易无需牌照
新加坡对数字货币交易所的监管比较宽松，新加坡金融管理局将虚拟货币分成Security Token和Utility Token两类。ICO等证券类型代币或者期货合约的交易等涉及资本市场产品需要接受监管，而交易所如果仅提供币币交易，则不需获取相关牌照。
英国-监管宽松，币币交易无需监管
英国政府目前对虚拟货币交易所持开放态度，英国境内设立的币币交易所暂时不需要接受监管。但是如果交易涉及法币或者衍生品工具，则需要申请牌照以满足国家的反洗钱法律规定。
瑞士-相当宽松，仅需满足反洗钱条例
瑞士政府在虚拟货币监管上持非常开放的态度，目前瑞士各地加密货币资产支付，仅需满足相应的反洗钱法条例。目前瑞士还未对虚拟货币交易所单独设立合规牌照。俄罗斯-禁止加密货币发行和流通
2020年3月17日，俄罗斯央行法律部门负责人称，该国最新的《数字金融资产》法案将禁止发行和流通加密货币，并将对违反该法律的行为处以罚款。这意味着加密货币在俄罗斯不再合法！也不会批准任何正规虚拟货币交易所牌照。
重点总结
目前世界大部分国家地区对比特币持开放态度，对虚拟货币交易所的政策是趋于牌照化管理，监管主要集中在反洗钱，反欺诈，及交易所用户个人信息认证方面。
预计未来合规的虚拟货币交易所在ICO证券代币发行、比特币等合约衍生品方面，也一定会走向更加规范，监管审核流程更为严格的方向。
从以上数据来看，越是对金融市场开放的国家，对比特币及虚拟货币交易所的态度越是开放！我们从今天全球各大外汇监管机构对外汇交易商的监管，就能看到虚拟货币交易所将来的影子。
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